Zysk netto Handlowego w I kw. wyniósł 59,5 mln zł; 7 proc. poniżej oczekiwań

Zysk netto grupy Banku Handlowego w pierwszym kwartale 2019 roku spadł do 59,5 mln zł ze 145,8 mln zł rok wcześniej - podał bank w raporcie kwartalnym. Zysk okazał się o 7 proc. niższy od oczekiwań rynku - analitycy prognozowali wynik na poziomie 64,1 mln zł.

Oczekiwania ośmiu biur maklerskich, co do zysku netto za pierwszy kwartał wahały się od 53,6 mln zł do 80,9 mln zł. Wynik odsetkowy banku w pierwszym kwartale wyniósł 277,3 mln zł i okazał się zbliżony do oczekiwań analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 276,9 mln zł (w przedziale oczekiwań 270-283 mln zł). Wynik nie zmienił się porównaniu z pierwszym kwartałem 2018 roku - przychody z tytułu odsetek wzrosły o 1,1 proc. rok do roku do 316,3 mln zł, podczas gdy koszty wzrosły o prawie 21 proc. do 61,4 mln zł. Wyższe o 7 mln zł były natomiast przychody o "podobnym charakterze" (jak odsetkowe), które wyniosły 22,4 mln zł.

Wynik z prowizji wyniósł 133,9 mln zł i był 0,8 proc. poniżej szacunków rynku, który spodziewał się 135 mln zł (oczekiwania wahały się od 133 mln zł do 138,4 mln zł) oraz o 5,4 proc. niższy niż przed rokiem.

„Największy spadek wartościowo dotyczył wyniku prowizyjnego z tytułu pośrednictwa w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych i inwestycyjnych z powodu pogorszenia sentymentu na rynkach kapitałowych oraz wzrostu awersji do ryzyka wśród klientów indywidualnych. Z drugiej strony, wynik prowizyjny z tytułu kart płatniczych i kredytowych, który stanowi największy udział w całym wyniku prowizyjnym zaliczył wzrost, dzięki wyższym przychodom” - napisano w raporcie.

Wynik na handlowych instrumentach finansowych i rewaluacji wyniósł 91,2 mln zł i był o 6,5 proc. niższy niż rok wcześniej, a wynik na inwestycyjnych dłużnych aktywach finansowych spadł o 20 proc. do 29,3 mln zł.

Koszty działania banku (razem z amortyzacją) wyniosły 384 mln zł, czyli były na poziomie oczekiwanym przez analityków (384,8 mln zł). W raporcie podano, że wyższe koszty to efekt opłat administracyjnych - te były wyższe rok do roku o 41 mln zł, w związku z zaksięgowaniem składki na fundusz przymusowej restrukturyzacji banków na rzecz Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (BFG) w wysokości 93,1 mln zł. W efekcie wskaźnik kosztów do dochodów banku wzrósł do 71 proc. z 61 proc. przed rokiem.

Bank podał, że po wyłączeniu wpływu kosztów składek na rzecz BFG koszty grupy spadły w pierwszym kwartale o 2 proc. rok do roku. Amortyzacja wzrosła o 12,2 proc. rok do roku do 21 mln zł - to przede wszystkim efekt implementacji standardu rachunkowości MSSF 16. Na koniec marca w grupie banku zatrudnionych było 3,23 tys. osób, o 6,7 proc. mniej niż rok wcześnie.

Saldo odpisów banku było w pierwszym kwartale ujemne i wyniosło 28,3 mln zł - rynek oczekiwał niższych odpisów, na poziomie minus 19,5 mln zł. W segmencie bankowości instytucjonalnej saldo odpisów było ujemne i wynosiło 4,7 mln zł, a w bankowości detalicznej utrata wartości aktywów wyniosła wysokości 23,6 mln zł.

Efektywna stopa podatku dochodowego banku sięgnęła 42,2 proc. - bank zapłacił w pierwszym kwartale 43,5 mln zł podatku dochodowego. Podatek od niektórych instytucji finansowych był o około 3 mln zł niższy niż rok wcześniej i wyniósł 21,9 mln zł.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego banku (ROE) spadł do 8,3 proc. z 10 proc. rok wcześniej.

Wartość należności od klientów netto na koniec marca wyniosła 22,51 mld zł i była wyższa rok o 2,6 proc. niż przed rokiem. Wskaźnik kredytów niepracujących wyniósł 3,1 proc., podobnie jak rok wcześniej.

Należności od klientów "niefinansowych" wzrosły o 2,9 proc. w porównaniu z ubiegłym rokiem do 20,4 mld zł, dzięki wyższej wartości po stronie klientów instytucjonalnych (wzrost o 5,3 proc. do 13,3 mld zł), podczas gdy w segmencie klientów detalicznych miał miejsce spadek o 1,3 proc. do 7,1 mld zł.

Wartość zobowiązań wobec klientów na koniec marca wyniosła 36,6 mld zł i była niższa o 7,1 proc. rok do roku. Na rachunkach bieżących w banku zdeponowano 23,6 mln zł, o 8,1 proc. mniej niż rok wcześniej, a na depozytach terminowych 11,7 mld zł, o 5,3 proc. mniej niż przed rokiem.

Współczynnik wypłacalności Banku Handlowego na koniec marca wyniósł 16,2 proc., wobec 16,8 proc. na koniec marca 2018 roku.